Birlik investitsiya trasti — bu oldindan belgilangan muddat davomida aksiyalar yoki obligatsiyalardan iborat o‘zgarmas va boshqarilmaydigan portfelni saqlaydigan investitsiya kompaniyasining bir turi. Faol boshqariladigan o‘zaro investitsiya fondlaridan farqli o‘laroq, birlik investitsiya trasti asosiy aktivlarda aniq o‘zgarishlar yuz bermaguncha o‘z portfelidagi qimmatli qog‘ozlarni sotib olmaydi yoki sotmaydi. Ushbu trastlar Qimmatli qog‘ozlar va birjalar komissiyasida ro‘yxatdan o‘tgan bo‘lib, investorlarga kapital o‘sishi yoki muntazam dividend daromadlarini taqdim etish uchun mo‘ljallangan.
Ushbu trastlar portfel tarkibidagi aniq investitsiyalar bilan belgilanadigan aniq amal qilish muddati bilan ishlaydi. Ular faol savdo qilinmagani uchun direktorlar kengashiga ega emas va boshqa investitsiya vositalarida kuzatiladigan tez-tez portfel almashinuviga uchramaydi. Investorlar odatda birlamchi ommaviy taklif (IPO) orqali chiqarilgan trastning sotib olinadigan birliklarini sotib oladilar va ularni trastning amal qilish muddati tugaguncha saqlaydilar.
Masalan, investor belgilangan vaqt oralig‘ida bashorat qilinadigan daromad oqimini ta’minlash uchun obligatsiyalarga asoslangan birlik investitsiya trastini tanlashi mumkin. Ushbu portfellar statik bo‘lgani uchun, ular saqlanayotgan aniq aktivlar bo‘yicha shaffoflik darajasini taklif qiladi. Ular tezkor diversifikatsiyani ta’minlasa-da, investorlar investitsiyaning belgilangan muddati tugagach, trast yakunlanishi yoki tugatilishi haqida xabardor bo‘lishlari kerak.