O‘ta yuqori sof boylikka ega shaxs (UHNWI) – bu kamida 30 million dollar miqdoridagi investitsiya qilinadigan aktivlarga ega bo‘lgan shaxsdir. Ushbu guruh jahon aholisining eng boy qatlamini ifodalaydi va dunyo umumiy boyligining salmoqli qismini nazorat qiladi. Garchi ushbu toifa mazkur aniq moliyaviy chegara bilan belgilansa-da, bu shaxslar o‘zlarining noyob shaxsiy ehtiyojlari, boylikni boshqarish bo‘yicha o‘ziga xos kutishlari va kapitalning turli kelib chiqish manbalari bilan ham ajralib turadilar.
Ushbu shaxslar odatda o‘zlarining murakkab portfellarini boshqarish uchun yuqori darajada ixtisoslashgan moliyaviy xizmatlarga muhtoj bo‘ladilar. Ularning boyligi ko‘pincha murakkab tuzilmalarni o‘z ichiga olganligi sababli, ular tez-tez konsyerj darajasidagi yordamni taqdim eta oladigan maxsus boylikni boshqarish firmalariga murojaat qiladilar. Bu yordam standart investitsiya maslahatlaridan tashqariga chiqib, biznes va uy xo‘jaligi bilan bog‘liq keng qamrovli talablarni qondirishga, aktivlarning uzoq muddatli maqsadlarga muvofiq saqlanishi va ko‘paytirilishini ta'minlashga qaratilgan.
Masalan, 35 million dollar miqdoridagi likvidli investitsiyalarni to‘plagan shaxs o‘ta yuqori sof boylikka ega shaxs sifatida tasniflanadi. Bunday shaxs soliqni rejalashtirish, merosni boshqarish va xayriya maqsadlarini amalga oshirish uchun xususiy boylik menejeri bilan hamkorlik qilishi mumkin. Aynan shu kabi moslashtirilgan strategiyalarga e'tibor qaratish orqali ular shaxsiy boylikning bunday yuqori darajasi bilan birga keladigan murakkabliklarni samarali boshqarishlari mumkin.