Risk menejmenti – bu investitsiya qarorlari bilan bog'liq potentsial salbiy oqibatlarni aniqlash, tahlil qilish va bartaraf etishning uzluksiz jarayonidir. U investorlardan har qanday moliyaviy tanlovda mavjud bo'lgan noaniqliklarni baholashni va potentsial daromadlar qabul qilinayotgan xavf darajasiga loyiqligini aniqlashni talab qiladi. Xavf daromaddan ajralmas bo'lgani sababli, ushbu jarayon moliyaviy maqsadlar va xavf-xatarlar o'rtasidagi muvozanatni saqlash uchun juda muhimdir.
Xavfni samarali boshqarish uchun investorlar qochish, saqlab qolish, taqsimlash, o'tkazish yoki zararni kamaytirish kabi turli usullardan foydalanadilar. Bu ko'pincha o'zgaruvchanlikni (volatillikni) o'lchash uchun standart chetlanishni hisoblash kabi miqdoriy usullarni o'z ichiga oladi. Bozor sharoitlari vaqt o'tishi bilan o'zgarib turganligi sababli, risk menejmenti bir martalik vazifa emas, balki vaziyat o'zgarganda strategiyalarning samarali bo'lib qolishini ta'minlash uchun doimiy monitoring tsiklidir.
Masalan, investor aktivning tarixiy o'zgaruvchanligini tahlil qilib, bozor pasayishlari davrida uni ushlab turishga qurbi yetadimi yoki yo'qligini aniqlashi mumkin. Agar investor potentsial daromad ehtimoli statistik yo'qotish ehtimolidan yuqori deb hisoblasa, u xavfni o'z zimmasida qoldirishni tanlashi mumkin. Agar xavf juda yuqori deb topilsa, ular investitsiyadan butunlay voz kechishni yoki bitta aktivning muvaffaqiyatsizligi ta'sirini yumshatish uchun diversifikatsiyadan foydalanishni tanlashlari mumkin.