O‘zaro investitsiya fondi daromadliligi, ko‘pincha taqsimot daromadliligi deb ataladi, fond tomonidan ishlab chiqarilgan daromadning uning joriy bozor narxiga nisbatan foiz ko‘rinishidagi ifodasidir. Ushbu ko‘rsatkich fondning o‘z portfelidagi aksiyalar bo‘yicha dividendlar va obligatsiyalar bo‘yicha foiz to‘lovlari orqali olgan daromadini o‘lchaydi. Ushbu taqsimotlar fond direktorlar kengashi tomonidan asosiy aktivlar asosida belgilanadiganligi sababli, daromadlilik investorlarga aksiya narxiga nisbatan daromad olish salohiyatining umumiy ko‘rinishini taqdim etadi.
Ushbu ko‘rsatkichni hisoblash uchun fondlar odatda o‘tgan 12 oylik yoki kelajakka yo‘naltirilgan usuldan foydalanadilar. O‘tgan davr daromadliligi o‘tgan yil davomida to‘langan barcha dividendlar yig‘indisini joriy aksiya narxiga bo‘lish orqali aniqlanadi. Aksincha, kelajakka yo‘naltirilgan daromadlilik eng so‘nggi dividend taqsimotini olib, uni fondning kutilayotgan yillik to‘lov jadvaliga ko‘paytiradi. Ushbu ko‘rsatkichlar foiz stavkalarining o‘zgarishi, fond aktivlaridagi o‘zgarishlar va umumiy bozor sharoitlari tufayli vaqt o‘tishi bilan o‘zgarishi mumkin.
Masalan, agar o‘zaro investitsiya fondining bir aksiya narxi 20 dollarni tashkil etsa va o‘tgan yil davomida jami 0,48 dollar dividend to‘lagan bo‘lsa, o‘tgan 12 oylik daromadlilik 2,4 foizni tashkil qiladi. Bu 0,48 dollarlik yillik to‘lovni 20 dollarlik aksiya narxiga bo‘lish orqali hisoblanadi. Investorlar shuni yodda tutishlari kerakki, bu daromadlilik kafolatlanmagan va fond tarkibidagi aktivlarning ishlashiga qarab sezilarli darajada farq qilishi mumkin.