Himoyaviy investitsiya strategiyasi – bu portfelni boshqarishning konservativ yondashuvi bo'lib, unda asosiy kapitalni saqlab qolish agressiv o'sishdan ustun qo'yiladi. Ushbu usul moliyaviy yo'qotishlar xavfini minimallashtirish hamda mo'tadil va barqaror daromadlar orqali inflyatsiyadan ortda qolmaslikni maqsad qiladi. U ko'pincha doimiy ish haqiga ega bo'lmagan nafaqaxo'rlar yoki sezilarli yo'qotishlarga yo'l qo'ya olmaydigan tavakkalchilikni xushlamaydigan investorlar tomonidan qo'llaniladi.
Ushbu strategiyani amalga oshirish uchun menejerlar aktivlarni taqsimlash va ma'lum bir xavf profilini saqlab qolish uchun portfelni muntazam qayta muvozanatlashga e'tibor qaratadilar. Yondashuv asosan G'aznachilik obligatsiyalari kabi yuqori sifatli, qisqa muddatli obligatsiyalarga va "ko'k chipli" aksiyalarga tayanadi. Tasdiqlangan tarixga ega yirik va barqaror kompaniyalarni tanlash orqali strategiya bozor o'zgaruvchanligi davrida ham barqarorlikni ta'minlashga intiladi.
Masalan, nafaqaxo'r asosan davlat obligatsiyalari va dividend to'lovchi taniqli korporatsiyalar aksiyalaridan iborat portfelga ega bo'lishi mumkin. Ushbu strategiya aktivlar sifatini nazorat qilish va aktivlarni qayta muvozanatlash uchun faol boshqaruvni talab qilganligi sababli, u passiv investitsiya uslublariga qaraganda yuqoriroq tranzaksiya to'lovlari va soliq xarajatlarini o'z ichiga olishi mumkin. Asosiy maqsad – konservativ bo'lsa-da, barqaror moliyaviy o'sishga erishgan holda boylikni saqlab qolishdir.